Случай знаменует усиление борьбы с анонимными криптосервисами в Европе

Немецкие правоохранительные органы закрыли противоречивую криптовалютную платформу eXch и изъяли криптоактивы на сумму €34 млн (около $38 млн) в связи с обвинениями в содействии отмыванию похищенных средств. Конфискованные активы являются частью средств, украденных ранее в результате масштабной атаки на криптобиржу Bybit. Это один из наиболее значительных случаев пресечения деятельности криптовалютных миксеров в Европе, происходящий на фоне анонсированных ЕС планов по запрету анонимных криптовалют к 2027 году.

Расследование eXch: связь с крупнейшими криптопреступлениями

Согласно заявлению немецких властей, платформа eXch, работавшая с 2014 года, систематически нарушала правила противодействия отмыванию денег (AML), практически не проверяя источники средств, поступающих на сервис и покидающих его. Это создало благоприятные условия для преступников, стремящихся скрыть происхождение украденных криптоактивов.

Особое внимание следователей привлекли транзакции, связанные с атакой на Bybit, в результате которой в феврале 2025 года было похищено $1,4 млрд. За этой атакой, по данным правоохранительных органов, стоит северокорейская хакерская группировка Lazarus, известная многочисленными взломами криптоплатформ. После кражи злоумышленники использовали различные методы для сокрытия следов, включая дробление средств на множество адресов и их последующее перемещение через миксеры, в том числе eXch.

«Наше расследование показало, что eXch фактически выступал в качестве «финансовой прачечной» для киберпреступников, — заявил Маркус Вольф, представитель прокуратуры Франкфурта. — Через платформу прошло свыше $1,9 млрд, значительная часть которых связана с известными криптовалютными преступлениями».

Несмотря на официальные опровержения со стороны eXch, немецкие власти утверждают, что платформа была связана с рядом других крупных криптовалютных преступлений, включая хищения Multisig и Genesis. Даже после обнаружения этих связей руководство сервиса отказывалось блокировать скомпрометированные аккаунты или замораживать похищенные средства.

От отдельных случаев к систематической борьбе с анонимностью

Закрытие eXch произошло всего через несколько недель после того, как сама платформа объявила о планах прекратить деятельность из-за возросшего давления. Команда сервиса ссылалась на «враждебную среду», которая сделала невозможным продолжение работы.

Этот случай отражает более широкую тенденцию усиления контроля над криптовалютными платформами, предоставляющими услуги повышенной анонимности. Подобные сервисы, такие как eXch и Tornado Cash, привлекают все большее внимание регуляторов, которые рассматривают их как инструменты, потенциально используемые в преступных целях.

Доктор Анна Мюллер, специалист по криптовалютному регулированию из Берлинского университета, комментирует: «Мы наблюдаем фундаментальное изменение отношения к криптовалютной анонимности в Европе. Если раньше AML-требования применялись избирательно, то сейчас формируется систематический подход к противодействию использованию криптоактивов для отмывания денег».

Особого внимания заслуживает недавнее заявление Европейского Союза о планах запретить к 2027 году монеты, ориентированные на конфиденциальность, и анонимные криптовалютные счета. Этот запрет, после его реализации, повлияет на такие криптовалюты, как Monero (XMR) и Zcash, которые технически обеспечивают повышенную конфиденциальность транзакций.

«Случай с eXch можно рассматривать как пилотный проект перед более масштабным наступлением на анонимность в криптосфере, — отмечает Филипп Вернер, основатель консалтинговой фирмы Crypto Compliance Solutions. — Немецкие власти демонстрируют, что технические возможности для отслеживания «непрослеживаемых» транзакций существуют и будут активно применяться».

Последствия для индустрии и пользователей

Закрытие eXch и конфискация активов создают важный прецедент, который может иметь далеко идущие последствия для всей индустрии криптовалютных миксеров и сервисов, ориентированных на конфиденциальность.

Во-первых, это сигнализирует о растущих технических возможностях правоохранительных органов в отслеживании криптовалютных транзакций. Несмотря на использование множества технических средств для сокрытия следов, хакерам не удалось избежать идентификации.

Во-вторых, действия немецких властей могут стимулировать другие европейские страны к более активным мерам против подобных сервисов. По словам Кристофа Шульца, бывшего сотрудника Европола, «мы наблюдаем координированные усилия европейских регуляторов по установлению контроля над криптовалютными платформами. Эта тенденция будет только усиливаться».

Для легитимных пользователей криптовалют эти изменения означают необходимость адаптации к новой реальности, где анонимность будет ограничена, а требования по верификации личности станут более строгими. В частности, планируемые ЕС меры включают усиленный мониторинг транзакций, превышающих 1000 евро.

«Мы движемся к модели, при которой анонимность в криптосфере будет скорее исключением, чем правилом, — говорит Мартин Хайдеггер, руководитель аналитического отдела Институа криптовалютного права. — Легальным пользователям придется принять более строгие стандарты KYC и прозрачности транзакций».

Таким образом, случай с eXch является не просто единичным эпизодом правоприменительной практики, а индикатором фундаментальных изменений в регулировании криптовалютной сферы в Европе. Ожидается, что в ближайшие годы баланс между конфиденциальностью и прозрачностью криптотранзакций будет смещаться в сторону последней, что потребует адаптации как со стороны бизнеса, так и со стороны обычных пользователей.