Группа причастна к отмыванию $4 млрд нелегальных средств

Американский регулятор FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями) инициировал беспрецедентные меры против камбоджийского конгломерата Huione Group, планируя полностью отрезать его от банковской системы США. Согласно официальному заявлению ведомства, компания обвиняется в масштабном содействии отмыванию преступных доходов и криптовалютном мошенничестве с общим объемом нелегальных операций не менее $4 млрд за период с августа 2021 по январь 2025 года. Особую озабоченность у регулятора вызывает долларовый стейблкоин USDH, который, по мнению властей, создает «практически безрисковую экосистему для проведения незаконных операций».

Масштабная сеть с многомиллиардным оборотом нелегальных средств

FinCEN выявил, что за последние годы Huione Group создала разветвленную сеть компаний, ориентированных на различные аспекты финансовых услуг и криптовалютных операций. В эту сеть входят платежный сервис Huione Pay, криптовалютная платформа Huione Crypto и онлайн-рынок Haowang Guarantee (ранее известный как Huione Guarantee). По данным регулятора, последний активно используется для торговли нелегальными товарами и услугами, фактически функционируя как даркнет-маркетплейс, но с более удобным интерфейсом и расширенными возможностями.

Особую тревогу вызывают связи Huione Group с северокорейской хакерской группой Lazarus, известной своими кибератаками на криптовалютные биржи и другие финансовые учреждения. Эксперты по кибербезопасности неоднократно связывали Lazarus с правительством Северной Кореи, что может указывать на использование отмытых через Huione средств для обхода международных санкций.

«Масштаб операций Huione Group выходит далеко за рамки обычного криптовалютного мошенничества», — отмечает Алексей Поливанов, эксперт по финансовой безопасности. «Мы видим системный подход к созданию инфраструктуры для отмывания денег, который включает все необходимые элементы: от первичного сбора средств до их легализации через различные юрисдикции».

По данным аналитической компании Elliptic, за прошедший год общая сумма транзакций через сервисы Huione достигла $24 млрд, что сделало ее крупнейшей незаконной онлайн-площадкой в мире. При этом исследователи отмечают, что ежемесячный оборот средств вырос на 51%, что свидетельствует о растущей популярности сервисов группы среди преступных сообществ.

Стейблкоин USDH как ключевой инструмент отмывания денег

Центральное место в схемах Huione Group занимает их фирменный стейблкоин USDH, который, по утверждению FinCEN, «предоставляет клиентам Huione Group практически безрисковую экосистему для проведения незаконных операций». Стейблкоин используется преступниками для беспрепятственного перемещения и хранения средств без риска вмешательства правоохранительных органов.

В отличие от регулируемых стейблкоинов, таких как USDC или USDT, USDH характеризуется крайне непрозрачной структурой обеспечения и управления. Эксперты отмечают, что, хотя официально USDH позиционируется как стейблкоин, обеспеченный долларом США, фактически отсутствует какой-либо независимый аудит его резервов.

«Стейблкоины стали идеальным инструментом для преступников, поскольку они сочетают стабильность фиатных валют с анонимностью и трансграничностью криптовалют», — поясняет Мария Захарова, криптоаналитик и консультант по блокчейн-безопасности. «USDH пошел дальше большинства других стейблкоинов, создав закрытую экосистему, которая минимизирует взаимодействие с регулируемыми финансовыми учреждениями».

Особую опасность, по мнению регулятора, представляет интеграция USDH в различные сервисы группы, что позволяет беспрепятственно перемещать средства между платежной системой, криптовалютной платформой и онлайн-рынком. Это значительно усложняет отслеживание происхождения средств и выявление конечных бенефициаров незаконных операций.

Последствия санкций и международный контекст

Предлагаемые FinCEN меры предусматривают запрет американским финансовым институтам открывать или поддерживать корреспондентские счета для Huione Group и связанных с ней организаций. Это фактически отрежет компанию от доступа к долларовой ликвидности и значительно ограничит ее возможности по проведению международных операций.

«Даже компании, зарегистрированные в таких юрисдикциях, как Камбоджа, критически зависят от доступа к американской финансовой системе для проведения международных расчетов», — комментирует Дмитрий Васильев, специалист по международным финансам. «Блокировка корреспондентских счетов — это фактический смертный приговор для любой финансовой организации с глобальными амбициями».

Действия FinCEN против Huione Group вписываются в более широкий контекст усиления регулирования криптовалютного сектора в США и других развитых странах. В последние годы регуляторы все активнее выявляют и блокируют нелегальные криптовалютные платформы, особенно те, которые связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма или обходом санкций.

При этом эксперты отмечают, что, хотя санкции США могут существенно ограничить возможности Huione Group, полная блокировка их деятельности потребует скоординированных действий регуляторов в различных юрисдикциях. «Криптовалютный бизнес по своей природе трансграничен и может легко перемещаться между юрисдикциями», — подчеркивает Антон Черепанов, эксперт по международному финансовому праву. «Для эффективного противодействия таким структурам, как Huione, необходима глобальная координация усилий по регулированию криптовалютного сектора».

В то же время, ожидается, что действия США могут подтолкнуть другие страны к принятию аналогичных мер против Huione Group, что может привести к глобальной изоляции компании от регулируемой финансовой системы. Это, в свою очередь, может существенно затруднить ее операции и снизить привлекательность ее услуг для потенциальных клиентов.