Более 5% всех операций со стейблкоинами связаны с высокорисковой деятельностью
Согласно новому отчету аналитической компании Bitrace, в 2024 году объем криптовалютных переводов на высокорисковые адреса достиг рекордной отметки в $649 млрд, что составляет 5,14% от всех операций со стейблкоинами. Это тревожный сигнал о масштабах нелегальной активности в криптовалютном пространстве, несмотря на усиление регуляторных мер. В то же время эксперты отмечают позитивные тенденции: рост прозрачности транзакций и повышение эффективности совместных действий эмитентов стейблкоинов и регуляторов в борьбе с незаконной деятельностью.
Масштабы проблемы: триллионы в серой зоне
Показатель в $649 млрд представляет собой беспрецедентный объем средств, проходящих через подозрительные каналы. При этом важно понимать, что речь идет только о тех транзакциях, которые удалось идентифицировать как высокорисковые. Реальные масштабы нелегальной активности могут быть еще больше.
«Если более 5% всех операций со стейблкоинами связаны с адресами повышенного риска, это значительный показатель, учитывая, что общий объем рынка стейблкоинов превышает $12 триллионов», — отмечает Александр Петров, криптовалютный аналитик инвестиционной компании «Цифровые Активы». «Примечательно, что большинство этих транзакций происходит в сети TRON, которая известна своей низкой стоимостью транзакций и относительной анонимностью».
Согласно данным отчета, крупнейшая доля таких операций приходится на стейблкоин USDT от Tether в сети TRON. Однако аналитики отмечают существенный рост доли USDT и USDC в сети Ethereum, что может свидетельствовать о диверсификации каналов для нелегальных операций.
Большинство идентифицированных транзакций осуществляются через цепочки промежуточных адресов, что усложняет отслеживание происхождения средств. Аналитики Bitrace сообщают, что в среднем между первоначальным источником и конечным высокорисковым адресом может находиться до 7-12 промежуточных кошельков.
Картина криптопреступности: от гемблинга до сложных мошеннических схем
Отчет Bitrace предоставляет детальную разбивку высокорисковых транзакций по категориям, что позволяет лучше понять структуру криптопреступности.
Онлайн-гемблинг лидирует
Лидирующую позицию занимает онлайн-гемблинг: объем связанных с ним транзакций составил $217,8 млрд, что на 17,5% превышает показатели 2023 года. Особенно заметен рост доли USDC в азартных играх — до 13,36% против 5,22% годом ранее.
«Рост использования USDC в онлайн-гемблинге показателен», — комментирует Елена Соколова, директор по регуляторным вопросам в консалтинговой фирме Blockchain Compliance Solutions. «Традиционно USDC считался более регулируемым и ‘чистым’ стейблкоином по сравнению с USDT, но данная статистика свидетельствует о размывании этих различий».
Важно отметить, что не все операции, связанные с гемблингом, являются незаконными в глобальном масштабе — статус онлайн-азартных игр варьируется в зависимости от юрисдикции. Однако использование криптовалют часто позволяет обходить региональные ограничения и усложняет контроль за этой сферой.
Рекордный рост мошенничества
Наиболее тревожной тенденцией аналитики Bitrace называют резкий рост мошенничеств: на подозрительные адреса поступило $52,5 млрд в стейблкоинах — больше, чем за все предыдущие годы вместе взятые.
«Мы наблюдаем эволюцию мошеннических схем», — объясняет Михаил Воронин, ведущий исследователь в области криптобезопасности. «От примитивных скамов и фишинга преступники переходят к сложным ‘инвестиционным’ схемам, фальшивым торговым платформам и атакам методом социальной инженерии. Особенно активно в 2024 году развивались схемы с использованием искусственного интеллекта для создания убедительных фишинговых сообщений».
Среди наиболее распространенных видов мошенничества в 2024 году отмечаются:
- Фальшивые инвестиционные платформы, предлагающие невероятно высокую доходность
- «Стратегии арбитража» с гарантированной прибылью
- Мошеннические ICO и пресейлы токенов
- Продвинутые схемы фарминга и драйнинга (осушение) кошельков
- Манипуляции с децентрализованными финансами (DeFi)
Отмывание денег: небольшое снижение
Связанные с отмыванием денег кошельки получили $86,3 млрд в стейблкоинах, что немного меньше, чем в 2023 году. Эксперты Bitrace связывают это снижение с ужесточением мер противодействия и более строгими проверками на крупных централизованных биржах.
«Мы видим растущую эффективность сотрудничества между регуляторами, биржами и блокчейн-аналитиками», — отмечает Дмитрий Карпов, исполнительный директор Центра криптоэкономики и финансовых технологий. «Криминальным структурам становится все труднее выводить значительные суммы через регулируемые площадки без обнаружения».
Противодействие: заморозка средств и регуляторные меры
В 2024 году эмитенты крупнейших стейблкоинов активизировали борьбу с незаконными операциями. Согласно отчету, Tether и Circle совокупно заморозили более $1,3 млрд на подозрительных адресах, что вдвое превышает аналогичные показатели за предыдущие три года вместе взятые. Общий объем всех транзакций по таким адресам достиг $12,9 млрд.
«Механизм заморозки средств, который часто критикуется за централизацию, в данном случае демонстрирует свои преимущества», — говорит Анна Комиссарова, эксперт по финансовой безопасности. «Однако важно соблюдать баланс между безопасностью и фундаментальными принципами криптовалютного пространства».
Особое внимание в отчете уделяется влиянию регуляторных мер в различных юрисдикциях. В частности, отмечается, что ужесточение правил в Гонконге после III квартала 2023 года привело к значительному снижению притока средств на подозрительные адреса, связанные с этим регионом.
«Пример Гонконга показывает, что грамотное регулирование может существенно снизить масштабы криминальной активности без ущерба для легального сектора», — подчеркивает Сергей Климов, партнер юридической фирмы «Блокчейн и Право». «Мы ожидаем, что подобные подходы будут распространяться на другие юрисдикции».
Общая картина: прогресс на фоне роста масштабов
Несмотря на тревожную статистику, аналитики Bitrace в своем отчете подчеркивают, что криптовалютный рынок выходит на новый уровень прозрачности, а действия регуляторов и участников индустрии уже меняют ситуацию к лучшему.
«Парадоксально, но рост выявленных подозрительных транзакций частично свидетельствует об улучшении методов их обнаружения», — объясняет Виктор Савельев, глава отдела исследований Bitrace. «Еще несколько лет назад значительная часть таких операций просто не попадала в поле зрения аналитиков».
В то же время общая сумма ущерба от 265 криптовзломов за весь 2024 и первые два месяца 2025 года превысила $3,83 млрд, согласно данным Global Ledger. Это указывает на то, что проблема безопасности в криптовалютной сфере остается острой.
Прогнозы и рекомендации
По мнению экспертов, в ближайшие годы следует ожидать:
- Усиления сотрудничества между правоохранительными органами разных стран, регуляторами и частными компаниями, занимающимися блокчейн-аналитикой
- Технологического совершенствования инструментов отслеживания подозрительных транзакций, в том числе с применением искусственного интеллекта
- Гармонизации регуляторных подходов в разных юрисдикциях, что затруднит использование «регуляторного арбитража» для криминальных операций
- Повышения осведомленности пользователей о рисках и мерах безопасности при работе с криптовалютами
«Криптовалютная индустрия находится на переломном этапе взросления», — заключает Александр Иванов, известный криптоэксперт и автор книги «Будущее цифровых финансов». «Рост прозрачности и эффективности мер противодействия преступности — необходимые условия для массового принятия криптовалют и их интеграции в глобальную финансовую систему».
Для обычных пользователей эксперты рекомендуют повышенную бдительность при работе с криптовалютами: использование проверенных платформ, двухфакторной аутентификации, холодных кошельков для хранения значительных сумм и критическую оценку любых инвестиционных предложений, особенно обещающих необычно высокую доходность.